Fondo Pensione Fon.Te. è un ente di previdenza complementare iscritto all’albo tenuto dalla COVIP con il n. 123. È il terzo fondo pensione di categoria italiano, con un ANDP oltre i € 5,3 Mld e con 271mila aderenti al 31 dicembre 2023. Il Fondo ha lo scopo di consentire agli aderenti di disporre, all’atto del pensionamento, di prestazioni pensionistiche complementari del sistema obbligatorio, ed è strutturato, secondo una gestione multi-comparto, con linee di investimento differenziate per profili di rischio e rendimento. Le risorse finanziarie del Fondo destinate agli investimenti sono in prevalenza affidate in gestione mediante convenzioni con soggetti gestori abilitati ai sensi della normativa vigente, mentre una parte residuale è allocata su strumenti di investimento illiquidi in gestione diretta. Fon.Te. ha sempre avuto una particolare attenzione ai temi della sostenibilità, e negli ultimi anni l’impegno del Fondo si è fatto sempre più intenso; tra le principali tappe vi sono:
Già dai primi anni duemila l’implementazione della politica di investimento ha visto l’introduzione di Indici equity improntati ai criteri di sostenibilità nei Benchmark di riferimento dei Gestori, con un connesso significativo incremento degli investimenti Esg nel patrimonio; nel dettaglio gli indici introdotti, afferenti alla gamma Dow Jones Sustainability World rappresentano anche ad oggi una componente rilevante su tutti i Comparti privi di garanzia (crescente con l’aumento della componente azionaria). A nuova testimonianza della volontà di rendere l’impegno per la finanza sostenibile sempre più concreto, nel luglio 2021 il Fondo diventa dunque firmatario dei PRI, procedendo già nel corso del 2023 alle attività di rendicontazione sulle pratiche Esg previste per i firmatari, così da allinearsi fin da subito all’impegno di attuazione dei Principi. Successivamente, sempre nel corso del 2023, Fon.Te. ha selezionato per la prima volta un proprio Advisor specializzato per la Sostenibilità e l’Investimento Responsabile, che cura l’elaborazione di reportistica avanzata per la valutazione e il monitoraggio dei rischi afferenti alla sfera della sostenibilità gravanti sui portafogli d’investimento. Tutti i Gestori di cui il Fondo si avvale per l’amministrazione delle risorse finanziarie dispongono di specifiche politiche ESG interne, che consentono l’integrazione dei suddetti criteri nel processo di investimento. Pertanto l’adozione dei criteri di investimento responsabile da parte del Fondo avviene ad oggi in via indiretta, attraverso l’operato dei gestori delegati (chiamati altresì a fornire periodicamente una rendicontazione dedicata). Le strutture del Fondo svolgono poi un’attività di costante monitoraggio sulla dimensione della sostenibilità degli investimenti, anche attraverso analisi comparate. Altro step importante sviluppato a cavallo tra 2023 e 2024 è connesso ai processi di selezione per nuovi investimenti di ambito illiquido, attraverso un novero consistente di FIA (principalmente con focus Italia): il fattore sostenibilità ha giocato in effetti un ruolo fondamentale, configurandosi come driver qualitativo di scelta. Ciò ha portato ad individuare solo Fondi classificati Art. 8 o 9 secondo il Regolamento europeo SFDR. Ciascun FIA è risultato in effetti dotato di una forte propensione agli investimenti sostenibili, con alcuni caratterizzati da strategie tematiche ad impatto sociale rilevante. Ad aprile 2024 Fon.Te. ha poi finalizzato, dopo diversi anni di già proficua collaborazione, la propria adesione al Forum per la Finanza Sostenibile, che rappresenta un punto di riferimento in Italia per tutti gli investitori istituzionali che vogliono fare dell’approccio Esg un elemento distintivo della propria politica di investimento.
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